1. 자금 흐름 지표(MFI, Money Flow Index)란?
자금 흐름 지표(MFI, Money Flow Index)는 거래량과 가격을 함께 고려하여 시장의 과매수(overbought) 및 과매도(oversold) 상태를 분석하는 기술적 지표입니다.
RSI(Relative Strength Index)와 유사하지만, MFI는 거래량까지 반영하여 보다 신뢰도 높은 매매 신호를 제공합니다.
MFI는 0~100 사이의 값을 가지며, 일반적으로 80 이상이면 과매수, 20 이하면 과매도 상태로 해석됩니다.
2. MFI 공식 및 계산 방법
1) 전형가(Typical Price, TP) 계산
- 하루 동안의 평균 가격을 계산.
2) 자금 흐름(Money Flow, MF) 계산
MF = TP×거래량
- 가격과 거래량을 곱하여 자금 흐름을 측정.
3) 양의 자금 흐름(Positive Money Flow) & 음의 자금 흐름(Negative Money Flow) 계산
- TP가 전일보다 높으면 → 양의 자금 흐름으로 간주하여 MF 값을 합산.
- TP가 전일보다 낮으면 → 음의 자금 흐름으로 간주하여 MF 값을 합산.
4) 자금 흐름 비율(Money Flow Ratio, MFR) 계산
MFR = ∑양의 자금 흐름(N) / ∑음의 자금 흐름(N)
- 기본적으로 N = 14일 기준.
5) MFI 계산
MFI = 100−(100/1+MFR)
- RSI와 유사한 방식으로 자금 흐름 비율을 0~100 범위로 변환.
3. MFI 값 해석
- MFI > 80 → 과매수 상태(상승 피로도 증가 → 하락 가능성).
- MFI < 20 → 과매도 상태(하락 피로도 증가 → 반등 가능성).
- MFI가 50 부근 → 중립 상태(추세 방향이 뚜렷하지 않음).
- MFI가 20 이하에서 상승 전환 → 매수 신호 가능.
- MFI가 80 이상에서 하락 전환 → 매도 신호 가능.
4. MFI 주요 역할
- 과매수 및 과매도 분석
- MFI가 80 이상이면 과매수 상태 → 매도 신호 가능.
- MFI가 20 이하이면 과매도 상태 → 매수 신호 가능.
- 매매 신호 제공
- MFI가 20 이하에서 상승 전환 → 강한 매수 신호.
- MFI가 80 이상에서 하락 전환 → 강한 매도 신호.
- 다이버전스(Divergence) 활용
- 강세 다이버전스: 가격이 하락하는데 MFI가 상승 → 상승 반전 가능성.
- 약세 다이버전스: 가격이 상승하는데 MFI가 하락 → 하락 반전 가능성.
5. 빙엑스(BingX)에서 MFI 설정 방법
- 차트 열기
- BingX 웹사이트 또는 앱 실행 → 거래 화면으로 이동 → 차트 탭 클릭.
- 지표 추가
- 차트 상단의 [지표] 클릭 → 검색창에 "MFI" 입력 후 선택.
- 매개변수 설정
- 기본값: (14일 기간)
- 필요에 따라 7, 21 등 조정 가능.
- 시각적 조정
- 80(과매수), 20(과매도) 기준선을 표시하여 쉽게 식별 가능.
6. MFI 차트 해석 방법
- 과매수 및 과매도 영역 활용
- MFI가 80 이상이면 상승 피로도 증가 → 하락 가능성 고려.
- MFI가 20 이하이면 하락 피로도 증가 → 반등 가능성 고려.
- 골든크로스 & 데드크로스 활용
- MFI가 20 이하에서 상승 전환 → 매수 신호.
- MFI가 80 이상에서 하락 전환 → 매도 신호.
- 다이버전스 분석
- 가격이 하락하는데 MFI가 상승하면 강세 다이버전스 → 상승 가능성.
- 가격이 상승하는데 MFI가 하락하면 약세 다이버전스 → 하락 가능성.
7. MFI와 함께 활용하면 좋은 지표
- 이동평균선(EMA, SMA)
- MFI와 이동평균선을 조합하여 추세 강도를 확인.
- 예: MFI가 20 이하 + 가격이 50일 EMA 위 → 반등 가능성.
- MACD(Moving Average Convergence Divergence)
- MFI와 MACD를 함께 사용하여 모멘텀 분석.
- 예: MFI가 20 이하 + MACD 골든크로스 → 강한 매수 신호.
- RSI(Relative Strength Index)
- MFI와 RSI를 활용하여 과매수·과매도 상태 분석.
- 예: MFI가 20 이하 + RSI 30 이하 → 강한 매수 신호.
- 볼린저 밴드(Bollinger Bands)
- MFI와 볼린저 밴드를 조합하여 변동성 분석.
- 예: MFI가 20 이하 + 볼린저 밴드 하단 터치 → 반등 가능성.
8. MFI 실전 팁
- 다중 시간 프레임 활용
- 단기(5분, 15분)와 장기(1일, 1주) MFI를 비교하여 신뢰도 향상.
- 예: 단기 MFI 20 이하 + 장기 MFI 상승 → 반등 가능성 증가.
- 리스크 관리
- MFI가 80 이상이면 일부 이익 실현 고려.
- MFI가 20 이하이면 손절 또는 신규 진입 고려.
- 다른 지표와 병행 사용
- MFI는 단독 사용보다 MACD, 이동평균선 등과 조합하여 신뢰도를 높이는 것이 효과적.
- 추세 매매 및 반전 매매 활용
- MFI가 50 이상이면 상승 추세 지속 → 매수 유지.
- MFI가 50 이하이면 하락 추세 지속 → 매도 유지.
- 다이버전스 발생 시 트렌드 전환 가능성 고려.
9. MFI 결론
자금 흐름 지표(MFI, Money Flow Index)는 빙엑스(BingX) 거래소에서 거래량과 가격을 함께 분석하여 과매수·과매도 상태를 평가하고, 매매 타이밍을 결정하는 데 유용한 기술 지표입니다. MACD, 이동평균선, 볼린저 밴드 등과 조합하여 신호의 신뢰도를 강화하고, 개인 매매 스타일에 맞는 전략을 효과적으로 구축하세요.
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